Минюст США требует конфисковать 84,2 млн долларов в рамках дела Capstone
Минюст США добивается конфискации 84,2 миллиона долларов со счетов платежной системы Capstone. Из-за заморозки активов цифровой банк EQIBank предупредил о риске ликвидации.
Министерство юстиции США добивается конфискации около 84,2 миллиона долларов, арестованных на счетах, связанных с американской платежной системой Capstone, которая использовалась, в частности, для переводов цифрового банка EQIBank, зарегистрированного на острове Доминика. Гражданский иск о конфискации был подан 15 июля в федеральный суд Калифорнии. Власти утверждают, что Capstone представлялась банкам как ИТ-компания, хотя фактически занималась денежными переводами без необходимой лицензии.
Согласно судебным документам, через один из счетов Capstone за несколько месяцев прошло более 700 миллионов долларов. Около 337 миллионов долларов было переведено сотням физических и юридических лиц, причем значительная часть операций связана с клиентами криптовалютной биржи Bitfinex и компании Tether (эмитента стейблкоина USDT). Из общей суммы замороженных средств около 79,11 миллиона долларов находилось на счете в ведущем инвестиционном банке Wells Fargo Securities, порядка 2,06 миллиона долларов — в JPMorgan Chase и более 1,1 миллиона долларов в криптовалюте USDT — на двух криптокошельках.
Связь с криптобиржами и расследованием мошенничества
Дело также пересекается с другим расследованием о мошенничестве. По утверждениям властей, лица, выдававшие себя за агентов ФБР, проводили похищенные средства через систему Capstone, причем в некоторых случаях деньги конвертировались в USDT. Тем не менее речь идет об обвинениях в рамках гражданского процесса о конфискации, который еще не завершен, а не о судебном решении, устанавливающем вину Capstone, Tether, Bitfinex или EQIBank. Сама Capstone отрицает выдвинутые против нее обвинения, а Tether и Bitfinex заявили, что не знали о предполагаемых нарушениях.
Для EQIBank последствия могут оказаться особенно серьезными. Банк утверждает, что американские власти заморозили около 89 миллионов долларов его средств — сумму, которая, по его заявлению, составляет примерно 80% его финансовых активов. Банк потребовал вернуть деньги, заявив, что является «невинным владельцем», не знавшим о действиях Capstone. В EQIBank также предупредили, что если средства не будут возвращены, финансовая организация может столкнуться с ликвидацией.
Финансовые риски и дальнейшие перспективы
В то же время в Tether сообщили, что имеют определенную экспозицию на EQIBank, однако она составляет менее 0,034% от активов группы. Компания подчеркнула, что не была осведомлена о деятельности, приписываемой Capstone Минюстом США. На сегодняшний день суду еще предстоит вынести решение по вопросу прав на денежные средства и самой процедуре конфискации.
Данный инцидент наглядно демонстрирует риски финансовых организаций, действующих через посредников для доступа к американской банковской системе. В данном случае деятельность, призванная упростить международные транзакции, стала частью масштабного федерального процесса конфискации.
