Амит Галь запустил процесс лицензирования финансовых институтов гемх

Глава Управления рынка капитала Амит Галь опубликовал официальное сообщение о начале выдачи лицензий в соответствии с законом о гемхах. Этот шаг создает юридическую основу, определяющую дату вступления в силу постановления о борьбе с отмыванием капитала в секторе, и фактически запускает таймер обратного отсчета для внедрения регуляторных требований.

Регулирование общинных финансовых институтов

Институты гемла функционируют как небольшие общинные банки, работающие на некоммерческой основе и предоставляющие депозитные и беспроцентные кредитные услуги. Эти структуры управляют миллиардами шекелей, поступающими от вкладов, ссуд и пожертвований. В течение многих лет они действовали без организованного надзора, что создавало существенные риски отмывания капитала. Закон о гемхах призван упорядочить отрасль и подчинить ее международным стандартам ФАТФ, однако его полная реализация затягивалась.

Переходный период и требования комплаенса

Статья 20 постановления устанавливает переходный период и период подготовки сроком 24 месяца. Законодательство постановило, что отсчет начнется после официальной публикации в «Решомот» (официальном печатном органе государства). По истечении этого срока лицензированные гемхи будут обязаны внедрить систему управления рисками, назначить офицеров комплаенса и проводить усиленные процедуры проверки клиентов (KYC).

Управление рынка капитала сообщило, что количество лицензий, выданных учреждениям, выполнившим регуляторные условия, увеличилось до 19, в то время как против нарушителей начаты принудительные меры.