Ретрит для наследников: как не прожечь миллиардное состояние
Группа молодых людей из семей с совокупным состоянием в 7 миллиардов долларов собралась на трехдневный семинар в Остине. Участники обсуждают вопросы инвестиций, управления капиталом и поиска личной цели в тени огромного богатства своих родителей.
В поисках смысла и капитала
В дождливое утро в доме Airbnb в Остине, штат Техас, собралась дюжина наследников богатейших людей мира, чтобы обсудить вопрос: «Как вы думаете, почему ваши родители хотят, чтобы вы работали?»
Безусловно, никто из присутствующих не обязан трудиться ради выживания. Группа, состоящая из студентов и молодых людей в возрасте 20 с небольшим лет, происходит из семей с совокупным состоянием в 7 миллиардов долларов. Тем не менее, ответы звучали вполне прагматично: «Их деньги — это не мои деньги», «Чтобы узнать цену деньгам», «Это дает цель».
По словам лектора и коуча по вопросам богатства Майкла Коула, одного из основателей клуба R360 для семей с капиталом от 100 миллионов долларов, последний ответ — самый точный. Работа сигнализирует родителям о наличии у наследников чувства цели. Однако Коул сразу обозначает суровую реальность: для этих молодых людей практически невозможно накопить капитал того же порядка, что есть у их родителей.
«Так почему бы вам не изменить правила игры?», — спрашивает он, призывая их подумать о том, как «создать богатство заново». По его мнению, им следует сосредоточиться на том, как добавить ценность своим семьям или обществу способами, не являющимися чисто финансовыми. «Они создали богатство. Теперь вопрос в том, что вы сделаете, чтобы придать этому богатству смысл».
Эпоха передачи богатства
Мы находимся в разгаре беспрецедентного периода передачи капитала. В период с 2020 по 2025 год для 0,0001% самых богатых людей США — группы, насчитывающей около 250 человек — было создано новое богатство в объеме 2,7 триллиона долларов. Это сопоставимо с общим объемом богатства, созданного для этой же группы за 39 лет, предшествовавших этому периоду (с поправкой на инфляцию), согласно данным анализа Realtime Inequality.
Все больше семей сталкиваются с вопросом, как убедиться, что деньги не разрушат детей, а дети не разрушат деньги. Индустрия тренингов для наследников, которая раньше была нишевой, изменила облик: сегодня почти каждый офис по управлению капиталом, банк или закрытый клуб предлагают свои программы. Некоторые фокусируются на основах финансов и инвестиционных портфелях, другие — на прояснении ценностей и преодолении динамики семейного бизнеса.
Стефан Рош из консалтинговой компании Banyan Global отмечает, что самая большая угроза богатству семьи — это не крах на фондовом рынке, а отсутствие диалога с представителями следующего поколения. «Передача богатства — это легкая часть», — говорит он. «Гораздо сложнее научить тому, как сидеть за столом совета директоров, как управлять конфликтами и как принимать правильные решения вместе с двоюродными братьями и сестрами».
Проблемы «большой тени»
Для многих участников такие семинары — это редкая возможность открыто говорить о проблемах, которые окружающим могут показаться вызывающими зависть. Например, как вести себя, когда старые друзья меняют отношение из-за того, что отец продал компанию за девятизначную сумму? Как справиться с «синдромом большой тени», когда парализующий страх неудачи преследует наследника на фоне достижений предков?
Большинство «восходящих лидеров» на встрече в Остине стремятся стать предпринимателями. Один из участников, 28-летний молодой человек из семьи, работающей в автомобильной промышленности, отмечает, что ценит советы своего отца, но когда аналогичные рекомендации звучат от других предпринимателей, они воспринимаются иначе. Он управляет бизнесом, который приобрел несколько лет назад с помощью семьи, и за три года увеличил его доходы более чем на 400%.
Некоторые члены клуба R360, впрочем, придерживаются иных взглядов. Венчурный инвестор Крис Шонк планирует пожертвовать все свое состояние на благотворительность. «Если вы хорошие родители, вашим детям не нужен филантроп», — утверждает он, добавляя, что некоторые коллеги считают его сумасшедшим.
Наследие семьи Вандербильт, чье огромное состояние почти исчезло спустя поколения, остается главным предостережением для консультантов. Страх, что большое богатство заразит детей «болезнью богатства» — чувством права, потерей мотивации или бездумными тратами — заставляет родителей искать способы воспитать в наследниках ответственность и трудолюбие.
