Суд постановил: «Мизрахи Тефахот» вправе блокировать средства из российского банка

Мировой суд в Тель-Авиве отклонил иск, поданный супружеской парой против банка «Мизрахи Тефахот», и постановил, что отказ финансовой организации перевести на их счет в Израиле около 600 тысяч долларов, поступивших от отца женщины из России для покупки недвижимости, является разумным и легитимным. Данное решение обусловлено международными санкциями, наложенными на банк-отправитель. Вместе с тем суд постановил, что израильский банк не имеет права возвращать средства обратно на счет-источник в России в соответствии с процессуальным соглашением между сторонами.

Речь идет о денежных средствах, переведенных в начале марта 2022 года со счета в «Альфа-банке» вскоре после начала войны между Россией и Украиной. После введения американской администрацией санкций против этого банка, израильская сторона отказалась зачислять деньги на счет истицы, уведомив о намерении вернуть их отправителю. В апреле 2022 года по просьбе истцов был выдан временный судебный запрет, блокирующий возврат средств в Россию. В ходе разбирательства банк подтвердил, что не возражает против сохранения этого запрета и после вынесения вердикта.

Истцы утверждали, что банк ранее одобрял крупные переводы от отца женщины, проживающего в России, и они рассчитывали на эти средства при покупке квартиры. По их мнению, санкции не имеют обратной силы, а задержка перевода была необоснованной. Истцы настаивали, что если бы банк не затягивал процесс, деньги были бы зачислены до введения ограничительных мер.

Представители банка, адвокаты Омер Кельнер и Рони Агби из фирмы «Перл Коэн», подчеркнули, что организация обязана соблюдать законодательство, проверять источники средств и следовать режимам международных санкций. По их словам, нарушение этих норм подвергает банк серьезным рискам, включая проблемы с комплаенсом, подозрения в отмывании денег и угрозу международным банковским связям.

Суд принял позицию «Мизрахи Тефахот», подчеркнув, что обязанность банка предоставлять услуги не является абсолютной, а отказ в данном случае соответствует Закону о банковской деятельности. Судья Эфрат Бусню отметила, что банк действовал в рамках своих полномочий и не затягивал проверки необоснованно.

Адвокат Ори Бен Йохана, представляющий интересы истцов, выразил несогласие с решением:

«Данные средства были получены банком более чем за месяц до введения санкций против «Альфа-банка». Банк завершил все необходимые проверки к 21 марта 2022 года, после чего препятствовал переводу под предлогом санкций, введенных лишь 6 апреля. Мы изучаем решение суда и рассматриваем возможность подачи апелляции».