В 18 лет он потерял все свои сбережения на инвестициях. Сегодня у него портфель на сотни тысяч шекелей

О рубрике «Новые инвесторы»

Еженедельно мы берем интервью у новых инвесторов на рынке капитала, прослеживая их инвестиционные паттерны и инсайты наряду с личной историей. Хотите принять участие в рубрике? Пишите нам на [email protected]

Кто я

Офек Гева, 23 года, живет в Ашкелоне, студент факультета экономики и оценки недвижимости, менеджер по обслуживанию и продажам в семейной пекарне.

Структура портфеля: 30% в индексе S&P 500 и 70% в акциях компаний полупроводниковой, оборонной, банковской, энергетической и инфраструктурной отраслей.

Офек Гева — старший из четырех братьев, работающих в семейном бизнесе — на фабрике и в кондитерской «Кинамон» в Ашкелоне. Гева работает там менеджером по обслуживанию и продажам, параллельно обучаясь на бакалавра по специальности «Экономика и оценка недвижимости». Помимо этого, он управляет частным инвестиционным портфелем стоимостью в сотни тысяч шекелей с высоким уровнем риска. Это несмотря на то, что он обжегся на своей первой попытке на рынке, потеряв в 18 лет все свои сбережения. «Мой тезис о рынке заключается в том, что он всегда сильнее, и я должен соблюдать осторожность», — говорит он.

Когда я начал интересоваться рынком капитала

«С 14 до 18 лет мне удалось накопить 70 000 шекелей благодаря работе в семейном бизнесе. Я работал в любое свободное время и откладывал каждый заработанный шекель. В 17 лет я начал интересоваться рынком капитала. Я изучал инвестиции в сети и решил, что как только мне исполнится 18, открою счет на бирже. В течение года я проходил разные интернет-курсы, и на следующий день после 18-летия открыл свой первый инвестиционный счет. А потом случилась моя самая большая ошибка — я начал зарабатывать.

«Почему это ошибка? Потому что я был 18-летним подростком, совершавшим краткосрочные инвестиции на основе курсов, обещающих быстрое обогащение. Увидев, что быстро зарабатываю, я обрел чрезмерную уверенность. На первой акции, которую я купил, AMC, я заработал 600 долларов за день (в период высокого хайпа вокруг «мемных» акций во время пандемии). Я думал, что взломал систему, вложил все свои сбережения в рынок, занимался дневной торговлей, но через очень короткое время потерял все 70 000 шекелей, которые накопил с 14 лет.

«В конечном итоге это был самый болезненный, но самый важный урок о деньгах в моей жизни. «Плата за обучение» рынку капитала, на которой я узнал, чего делать не стоит. Это произошло в 2020 году, и тогда я вышел с рынка, но пообещал себе, что это не конец. За три года службы в армии я каждый день исследовал рынок — каждый источник информации и ментора — и вернулся в начале 2023 года. Я начал инвестировать с ежемесячными взносами и четким планом рисков, которых придерживаюсь до сих пор.

«Мой стиль инвестирования — долгосрочный, потому что мне не нужны деньги в ближайшие два-три года, но уровень риска относительно высок, так как я молод, и эффект времени играет мне на руку. В конечном счете, время на рынке побеждает тайминг рынка. В акциях, например, я делаю регулярные ежемесячные взносы в определенные бумаги, такие как Microsoft или индекс S&P 500. Но есть ситуации, когда я отхожу от этого тезиса и делаю краткосрочные инвестиции. Это ограничено только акциями, за базовой стоимостью которых я слежу ежедневно, чтобы использовать арбитражный разрыв. Это отлично работает для меня. Это не быстрые деньги, это то, во что я инвестирую годами».

Как я слежу за новостями

«Я начинаю утро с кофе и газеты «Глобс» уже много лет, а также читаю Wall Street Journal, чтобы быть в курсе событий на мировой арене. Кроме того, у меня есть приложение TradingView, через которое я слежу за акциями.

«Также я слежу за мнениями высокопоставленных генеральных директоров, чаще всего в Twitter. Это верхушка экономической элиты, которая распространяет для публики в реальном времени свои оценки рынка и экономики. Иногда это дает направление для инвестиций.

«На мой взгляд, необходимо постоянно следить за тем, что происходит на мировых рынках. Это не раз доказывало себя в моей жизни. В начале 2023 года, с утренним кофе в пекарне, я прочитал в Wall Street Journal, что в Африке экстремальный климатический кризис и горят сотни дунамов деревьев какао. В тот же момент я зашел на биржу CME в Чикаго, чтобы проверить цены на фьючерсы, и увидел, что контракт на какао-бобы взлетает до небес. В тот же день он вырос на 30–40%, а неделю спустя подскочил в 1,5 раза.

«Одним из важнейших видов сырья в нашей кондитерской является сырой шоколад, и удорожание фьючерсного контракта перекладывается на поставщиков, затем на производителей, а потом на клиентов. Я решил избежать этой ситуации и заказал паллету из двух тонн шоколада, примерно в 5 раз больше нашего обычного заказа. Месяц спустя поставщики объявили о повышении цен, и я знал, что мой шаг сэкономил нам кучу денег.

«Часть мира инвестиций — это постоянное обновление информации. Даже для пассивного инвестора по принципу «купил и забыл», чтобы избежать ситуации, когда его инвестиция станет неверной, а он об этом не узнает».

Блиц-опрос

Twitter (X) или Telegram?

«Twitter, потому что это экстренные новости в реальном времени. Гендиректора и руководители отрасли публикуют финансовые данные компании, а также свои мнения, и из этого можно составить хорошую картину того, куда движется компания. Каждый такой твит может быть критически важен для моих денег».

Биткоин или Эфириум?

«Биткоин, потому что он доказал свою состоятельность и является основой всей сферы криптовалют. Многие люди сегодня верят, что будущее заключается в альтернативной глобальной финансовой инфраструктуре, которая не является правительством, и Биткоин проложил путь к этому».

ТА 35 или S&P 500?

«S&P 500, потому что это индекс, представляющий самую сильную экономику в мире, США, и нужно быть частью этого. ТА 35 показал избыточную доходность по сравнению с ним за последние два года, и инвестиции в Израиле отличные, поэтому я инвестирую и в стране. Но сегодня, на мой взгляд, оценка здесь дорогая, и, конечно, требуется диверсификация инвестиционного портфеля».

Индексы или акции?

«Акции, однозначно. Но это зависит от целей инвестирования, вашего возраста, того, когда вам нужны деньги, и уровня риска, который вы готовы принять. В моем молодом возрасте я чувствую, что могу взять на себя более высокий риск и получить соответствующую более высокую доходность».

Счет в банке или в инвестиционном доме?

«Инвестиционный дом из-за более низких комиссий за обслуживание, торговых систем, доступности и удобства для мобильных устройств».

Урок, который я усвоил

«Я усвоил, что рынок всегда сильнее, и даже когда я зарабатываю, это не время снижать уровень осторожности, а наоборот. Убыток в 18 лет научил меня на собственном опыте, что никогда нельзя знать больше рынка — всегда есть чему поучиться, чтобы получить более ясную картину происходящего и совершать меньше ошибок. В любом случае требуется сохранять бдительность и осторожность на рынке».

Никогда не буду инвестировать в...

«Не буду инвестировать в биотехнологические компании, потому что это компании, которые сжигают наличные с очень высокой скоростью, и они всегда зависят от какого-то клинического испытания или одобрения FDA, что может взорваться в секунду. Это инвестиции, которые слишком рискованны для меня».

То, чему мне еще нужно научиться

«Всегда нужно учиться и расширять знания о рынке капитала, потому что он динамичен. Что я отметил для себя, и это действительно следующее направление на рынке, — это как интегрировать искусственный интеллект в инвестиции. Конечно, уже есть приложения, инструменты и AI-агенты, которые обыгрывают индексы. С их помощью можно провести анализ компании на очень высоком уровне, почти как бухгалтер. В этом мне нужно совершенствоваться».

Хочешь поделиться, сколько денег заработал?

«Мой портфель сегодня стоит сотни тысяч шекелей, после того как он принес около 64% доходности за последние три года, что составляет 20% в год. Я делаю ежемесячные взносы, и здесь работает эффект сложных процентов. В этом году конкретно я получил 20% прибыли, примерно столько, сколько потерял в 18 лет».