Aya New York заложила будущие доходы от активов, уже находящихся в залоге у держателей облигаций

Компания Aya New York заложила будущие доходы от своих активов, несмотря на то, что они уже находятся в залоге в пользу держателей ее облигаций. Об этом компания сообщает в своей финансовой отчетности за второй квартал 2026 года. Aya отмечает, что в процессе подготовки отчетов было обнаружено, что часть компаний, взявших кредиты и продавших будущие поступления, являются компаниями, чьи активы заложены в пользу держателей облигаций. Это могло привести к невыполнению обязательств компании согласно договору доверительного управления по выпущенным облигациям.

Aya предприняла действия по исправлению соглашений таким образом, что с даты первоначального заключения договора эти компании не являются стороной соглашения, не имеют никаких обязательств по кредитному договору, и в отношении активов не было зарегистрировано никаких обременений. Проще говоря: две дочерние компании, владеющие двумя объектами многоквартирной недвижимости (multi-family), которые заложены в пользу держателей облигаций в рамках выпуска, совершили действие, запрещенное им согласно договору доверительного управления, являющемуся условием кредита перед держателями, и заложили будущие доходы, которые им запрещено было закладывать. По утверждению компании, она обнаружила это только во время подготовки отчетов и исправила ошибку.

Тем не менее, по-видимому, Управление по ценным бумагам потребует разъяснений от компании на фоне двух предыдущих инцидентов в этом году с компаниями, зарегистрированными на Британских Виргинских островах (BVI): компании летних лагерей «Симед», владелец которой опустошил ее кассу, после чего она обанкротилась, и компании торговых центров «Кохан», где владелец также без разрешения брал средства. И здесь совет директоров и аудиторы компании должны будут ответить на вопрос, как они не обнаружили это в режиме реального времени и не отчитались перед инвесторами.

Компания Aya New York была основана и принадлежит бывшему израильтянину Амиру Шарики. Это иностранная компания (BVI), которая в феврале прошлого года выпустила облигации на сумму 292 миллиона шекелей с годовой процентной ставкой 7,7%. Компания была создана с целью поглощения пяти приносящих доход объектов в Манхэттене, которые она приобрела за последние два года и провела в них процедуры по повышению стоимости. В пользу держателей своих облигаций компания предоставила залог двух объектов многоквартирной недвижимости стоимостью 137 миллионов долларов.

В дополнение к выпуску, на Aya New York подала в суд компания Value Base Underwriting, которая возглавляла размещение, утверждая, что компания не переводит ей 11 миллионов шекелей в качестве комиссионных за андеррайтинг. В иске Value Base раскрыла, что Шарики дважды пытался выпустить облигации до этого, без успеха, и что неудачи, по их мнению, были связаны с тем, что он требовал, чтобы средства от выпуска использовались, среди прочего, для возврата денег из компании ему лично. Aya New York отклонила требования и заявила, что они противоречат соглашению между сторонами. Кстати, Шарики владеет 30 миллионами облигаций компании.

Активы компании делятся на жилую недвижимость, которую она покупает и улучшает, и отели, которые она приобретает, улучшает и передает в управление компаниям, специализирующимся на этом. В июле прошлого года дочерняя компания Aya заключила обязывающее соглашение о финансировании на 15 миллионов долларов сроком на два года. Финансирование предназначалось для добавления служебных площадей и объектов для отеля «Леди Ди», который не входит в число двух активов, заложенных держателям облигаций компании. Отель, расположенный на Манхэттене, включает 166 гостиничных номеров, его открытие ожидается в январе 2027 года. В ремонт отеля будет инвестировано 13,7 миллиона долларов, из которых 4,8 миллиона долларов уже инвестированы. Неясно, были ли взяты кредиты для финансирования ремонта.

Из Aya New York сообщили: «Вопреки утверждениям, компания отчиталась по закону и вовремя. Вопрос был выявлен компанией в рамках проверок, проведенных в ходе подготовки финансовой отчетности. Как только дело стало известно, компания немедленно предприняла действия по его урегулированию, и соответствующие финансовые соглашения были исправлены таким образом, что компании, заложенные держателям облигаций, не являются их стороной, начиная с даты первоначального заключения. Таким образом, вопрос, требовавший исправления, был снят без ущерба для обеспечения или прав держателей облигаций. Как подробно описано в отчетах, коэффициент кредита к обеспечению (LTV) составляет сегодня около 62%, а объем краткосрочного финансирования, о котором идет речь, составляет лишь около 2% от общего объема обязательств компании».