Долгосрочная доверенность: как избежать проблем с устаревшим документом

Один из самых важных документов, которые человек может составить в своей жизни, — это долгосрочная доверенность. Речь идет о юридическом акте, позволяющем назначить надежного человека, который сможет действовать от вашего имени в вопросах имущества, банковских счетов и личных дел, если вы утратите способность делать это самостоятельно. Но что происходит, когда доверенность, составленная несколько лет назад, перестает отвечать современным требованиям?

Проблема: старые доверенности, которых уже недостаточно

С 2018 года, момента введения инструмента долгосрочной доверенности в Израиле, требования на местах изменились. Многие банки и финансовые организации ужесточили свою политику и требуют сегодня явного и точного описания каждого действия, которое доверенное лицо имеет право совершать от вашего имени.

Если в документе используется общая формулировка, например «имеет право совершать любые действия», банк может отказаться признавать ее без дополнительного разрешения. Это нередко приводит к досадным отказам именно в тот момент, когда ваша семья нуждается в помощи при тяжелых и непредвиденных обстоятельствах.

Например, если родитель госпитализирован и не в состоянии управлять делами, а его сын пытается перевести деньги для оплаты лечения, банк может отказать. Причина не в недействительности документа, а в отсутствии прямого указания на полномочия по осуществлению денежных переводов. Такая ситуация вызывает ненужную волокиту и разочарование именно тогда, когда на это нет времени.

---

Решение: добавление приложения с предварительными указаниями

Генеральный опекун создал новый, практичный механизм: теперь к уже депонированной долгосрочной доверенности можно добавить «приложение с предварительными указаниями» без необходимости переоформлять весь документ. Это возможность обновить существующие полномочия, экономя средства и время.

С помощью этого приложения можно, среди прочего:

• Детализировать банковские операции: открытие счетов, переводы и операции с ценными бумагами.

• Уточнить правила финансовой помощи членам семьи.

• Добавить указания, касающиеся касс обеспечения (купат гемель), пенсионных фондов, страховок и инвестиций.

• Включить специфические инструкции, которые не были отражены в оригинале.

Примеры инструкций, которые стоит добавить

Многие удивляются, обнаружив, сколько практических вопросов не было учтено в старых документах. В рамках приложения можно прописать:

• Полномочия по работе с банками: внесение и снятие средств, банковские переводы, в том числе за границу.

• Взаимодействие со страховыми компаниями: взыскание выплат, смена бенефициаров, изменение условий полисов.

• Управление кассами обеспечения и фондами обучения (керен иштальмут): снятие средств, изменение инвестиционных треков.

• Указания относительно места проживания: предпочтения по уходу на дому или переезду в специализированное учреждение (мисгерет мугенет).

• Медицинские инструкции: предпочтения в отношении госпитализаций, операций и процедур по продлению жизни.

• Управление недвижимостью: подписание договоров аренды, оплата налогов (арнона) и расходы на содержание.

---

Что нельзя изменить таким способом?

Важно помнить, что добавление приложения не позволяет менять основы оригинальной доверенности. Таким способом нельзя:

• Добавлять новых или заменять существующих доверенных лиц.

• Изменять условия, при которых доверенность вступает в силу.

• Менять общие сферы полномочий.

Если вы планируете подобные изменения, потребуется составление новой долгосрочной доверенности.

Кто имеет право проводить обновление?

Согласно закону, обновление может быть осуществлено исключительно адвокатом, который составил оригинальную доверенность. Поэтому обращение к нему — первый и самый правильный шаг.

Что стоит сделать сейчас?

Рекомендуется изучить имеющуюся доверенность и обратить внимание на три аспекта:

1. Сформулированы ли полномочия по имущественным и банковским вопросам специфически или лишь общими фразами?

2. Есть ли важные для вас вопросы (пенсии, медицина, проживание), не отраженные в документе?

3. Произошли ли изменения в вашем личном или финансовом положении с момента подписания документа?

Если ответ на один из этих вопросов — «да», стоит обратиться к адвокату для проверки. Небольшое обновление сегодня может избавить от серьезных трудностей в будущем.

Адвокат и медиатор Зеэв Голдвин обладает двадцатилетним стажем в области семейного права и большим опытом ведения дел, касающихся долгосрочных доверенностей, документов о выражении воли, завещаний и наследства. Статья предоставлена сайтом din.co.il.

Обратите внимание: информация на этой странице не является юридической консультацией. Любой, кто полагается на эти данные, делает это под свою ответственность. Для прямого обращения в офис адвоката и медиатора Зеэва Голдвина звоните: 055-4532739.