ИИ компании «Пагайя» дал сбой: Виллигер требует вернуть 1,8 млн долларов
Владелец «Вилли Фуд» Цвика Виллигер направил претензию компании «Пагайя», обвинив ее в потере 80% инвестиций в фонд недвижимости. Инвестор утверждает, что продукт, представленный как консервативный, оказался высокорисковым активом с использованием кредитного плеча.
Владельцы капитала обычно не склонны раскрывать частные инвестиции, которые пошли не по плану, и предпочитают фиксировать убытки вдали от глаз общественности. Однако резкое письмо, направленное адвокатом Цвики Виллигера, владельца контрольного пакета акций продовольственной компании «Вилли Фуд», в адрес компании «Пагайя», свидетельствует о глубоком разочаровании в фонде недвижимости, который, согласно утверждениям, списал до 80% средств инвесторов. Теперь Виллигер требует вернуть 1,8 миллиона долларов, которые он вложил в фонд, представленный ему как консервативный инструмент с очень низким уровнем риска.
Виллигер утверждает, что в 2021 году представитель «Пагайи» в Израиле предложил ему участие в фонде недвижимости, подчеркнув отсутствие кредитного плеча и долговой нагрузки. Однако текущие результаты оказались далеки от заявленных. Фонд использует ИИ (искусственный интеллект) компании для поиска объектов недвижимости с ценой ниже рыночной и владеет примерно 1400 объектами жилой недвижимости в США.
Согласно документации, фонд инвестирует в частные дома по заданным критериям: цена покупки 150–450 тысяч долларов, ставка капитализации от 4%, наличие не менее трех спален и двух ванных комнат, год постройки от 1980-го и другие параметры. Средства инвесторов заблокированы в фонде до конца 2027 года с возможностью продления до 2029 года.
Несмотря на использование ИИ, издание «Калькалист» ранее сообщало о падении стоимости активов фонда почти на 40% с момента запуска. Согласно письму адвоката Дана Цука, ситуация ухудшилась: «В результате использования кредитного плеча и других факторов, не раскрытых клиенту, накопились тяжелые убытки. Ожидаемый уровень возврата инвесторам составляет 20–30 центов на доллар, что отражает потерю 70%–80% инвестиций». Таким образом, фонд, привлекший около 730 миллионов долларов, списал от 510 до 580 миллионов долларов.
Виллигер заявляет, что прогноз доходности составлял 10%–15% годовых при «очень низком риске». Ретроспективная проверка показала, что фонд использует кредитное плечо и несет высокие риски. Кроме того, инвестор утверждает, что у фонда нет преимуществ перед конкурентами, а заявления об использовании ИИ являются лишь маркетинговыми лозунгами.
Виллигер требует возврата средств с процентами в течение 14 дней. За последние пять лет «Пагайя» сместила фокус деятельности на секьюритизацию долгов и предоставление кредитных решений, при этом управление фондами составляет лишь 2%–3% от ее общего бизнеса.
В «Пагайе» прокомментировали ситуацию: «Мы полностью отвергаем претензии, изложенные в письме, которое было направлено в СМИ, но не поступило в офисы компании. Господин Виллигер пытается отрицать условия, под которыми он подписался. Фонд управляется тщательно, по институциональным стандартам, при полной прозрачности и предоставлении инвесторам времени для изучения условий перед входом».
