Суд обязал «Глобал Нет Гмель» вернуть вкладчикам 11 миллионов шекелей

Окружной суд Иерусалима по административным вопросам обязал компанию «Глобал Нет Гмель» вернуть вкладчикам около 11 миллионов шекелей. Судья Нимрод Флекс отклонил иск, поданный компанией против решения уполномоченного по рынку капитала Амита Галя, который потребовал возместить средства, инвестированные в кассы пенсионного обеспечения с личным управлением (IRA) и переведённые в инвестиционные фонды за рубежом. Схема была аналогична той, что была выявлена в деле «Слайс», когда деньги вкладчиков направлялись в так называемые «красные фонды» для альтернативных инвестиций за границей.

В Управлении рынка капитала подчеркнули, что перевод средств через «Глобал Нет» продолжался даже после того, как регулятор представил компании серьёзные опасения по поводу ненадлежащей практики агентов, привлекавших клиентов для вложения денег в фонды, которыми владели они сами.

Предупреждения и дискриминация вкладчиков

В январе прошлого года Амит Галь распорядился, чтобы «Глобал Нет» вернула вкладчикам, инвестировавшим в фонд NL1200 Fund House LP, более 11 миллионов шекелей из собственного капитала. Управление пояснило, что компания нарушила запрет на перевод средств в подозрительные фонды и не прекратила сотрудничество с агентами, вызывавшими вопросы. Это произошло после того, как в январе 2024 года представители Управления проинформировали генерального директора «Глобал Нет» Тедди Лина о модели действий, обнаруженной в «Слайс». Компания, в свою очередь, утверждала, что регулятор не высказывал конкретных опасений по поводу состояния данных инвестиций.

Суд постановил, что «Глобал Нет» не смогла доказать отсутствие предупреждений со стороны Управления, а также нарушила фидуциарную обязанность и обязанность проявлять осторожность по отношению к клиентам. Судья Флекс отверг аргумент компании о различии между «новыми» вкладчиками, привлечение которых было прекращено, и «старыми», чьи средства продолжали инвестироваться.

«Следует задаться вопросом, почему нужно проводить различие и дискриминировать "старых" вкладчиков по сравнению с новыми или потенциальными, — отметил судья. — Разум подсказывает, что информация об опасениях, которую сотрудники Управления представили компании, актуальна и для тех вкладчиков, которые доверили свои деньги для инвестирования в фонд через тех же агентов».

Судья подчеркнул, что сокрытие информации лишило вкладчиков возможности избежать рисков, а у компании существует повышенная обязанность раскрытия сведений, которые могут нанести вред клиенту.

Экономическая состоятельность не оправдывает нарушения

Суд также счел несостоятельным довод «Глобал Нет» о том, что возврат средств приведёт к краху компании. По мнению суда, экономическая состоятельность финансового органа не влияет на правомерность решения регулятора об устранении нарушений. Кроме того, судья Флекс отклонил доводы об ответственности самих вкладчиков: хотя компания, управляющая пенсионными кассами, обычно не отвечает за неудачные инвестиции, нарушение обязанности по раскрытию информации возлагает ответственность на саму компанию.

Ввиду принятого решения суд обязал «Глобал Нет» выплатить судебные издержки в размере 30 тысяч шекелей.

Уполномоченный по рынку капитала Амит Галь прокомментировал вердикт:

«Однозначное решение суда является критической вехой в защите общества вкладчиков и застрахованных лиц в Израиле. Суд разъяснил бескомпромиссную роль регулятора — использование надзорных полномочий для исправления несправедливости. Управление продолжит стоять как железная стена против любого нарушения, обеспечивая честное и прозрачное управление пенсионными средствами населения».

Компания «Глобал Нет Гмель» сообщила в ответ: «"Глобал Нет" уважает решение суда и изучает его. Уже на первый взгляд мы полагаем, что судебное решение содержит ошибочные выводы по принципиальным юридическим вопросам, имеющим широкие последствия для деятельности касс с личным управлением (IRA). В связи с этим мы рассматриваем возможность подачи апелляции в Верховный суд. Важно подчеркнуть, что решение не касается утверждения о нашей связи с фондами, а лишь того, что мы выполняли инвестиционные решения самих вкладчиков. Мы продолжим действовать ответственно, соблюдая права клиентов, и реализуем своё право на обжалование».