Управление рынка капитала проверяет пенсионные фонды «Инфинити» после резкого роста активов
Управление рынка капитала проводит проверку инвестиционного дома «Инфинити» под руководством Амира Эяля. Регулятор выясняет, не привел ли стремительный приток клиентов к задержкам в операционных процессах, таких как перевод средств и смена инвестиционных маршрутов.
Управление рынка капитала проверяет, не привело ли быстрое присоединение вкладчиков к пенсионному фонду инвестиционного дома «Инфинити» под руководством Амира Эяля к задержкам в переводе клиентов, распределении средств вкладчиков и смене инвестиционных маршрутов.
Фонд был основан около четырех лет назад после того, как «Инфинити» выиграла тендер Управления рынка капитала на управление пенсионными фондами по умолчанию в 2021 году. С тех пор фонд рос стремительными темпами, достигнув объема активов в 2,1 миллиарда шекелей, что означает рост более чем на 4000% за три года (с 44 миллионов шекелей). В настоящее время инвестиционный дом «Инфинити» управляет активами на общую сумму около 10 миллиардов шекелей.
В тендере 2021 года победили четыре фонда: «Альтшулер Шахам», «Мейтав», «Мор» и «Инфинити». Работодатели могут направлять новых сотрудников в эти фонды, где установлены фиксированные и сниженные комиссии на десятилетний период. Проводимая проверка является частью текущего контроля Управления рынка капитала над поднадзорными организациями.
«Инфинити»: речь не идет о нарушениях
В «Инфинити» заявляют, что выявленных нарушений нет. По их словам, речь идет не о специальном расследовании, а о рабочих вопросах, требующих текущей корректировки — например, о задержках при переводе средств в пенсионный фонд, вызванных быстрым притоком клиентов. Также проверяется соблюдение установленных сроков при смене инвестиционных маршрутов и распределении депозитов.
«Регулирование обязывает соблюдать графики для каждого операционного процесса», — пояснили в компании. — «Если управляющая компания выходит за рамки отведенных дней, она в определенных случаях компенсирует это вкладчику. Это стандартный процесс, который постоянно выполняется операторами и управляющими компаниями, здесь нет ничего необычного».
В «Инфинити» подчеркнули, что проверка не влияет на вкладчиков, а инвестиционные маршруты компании регулярно возглавляют рейтинги доходности на отрезках в один год, три года и пять лет. Кроме того, компания сообщила о наличии значительного актуарного излишка в размере около 3% за последние три года, что фактически обеспечивает вкладчикам отрицательную комиссию за управление и дополнительную доходность.
Впечатляющие показатели доходности
Несмотря на быстрый рост, пенсионный фонд «Инфинити» остается относительно небольшим игроком в отрасли, где общий объем активов всех пенсионных фондов Израиля по состоянию на конец мая прошлого года составлял 1,26 триллиона шекелей.
Согласно данным, предоставленным «Инфинити» изданию «Глобс», пенсионный фонд по умолчанию для лиц до 50 лет зафиксировал доходность 22,5% за прошедший год (средний показатель по отрасли — 21%). За последние три года фонд показал доходность 60% при среднем рыночном значении 46,5%.
В сегменте акций разрыв еще заметнее: за прошедший год фонд «Инфинити» показал доходность 30% против 18% в среднем по рынку. За три года доходность фонда составила 60% по сравнению с 54% у конкурентов.
В Управлении рынка капитала прокомментировали ситуацию следующим образом: «Управление время от времени проводит проверки в порядке текущей деятельности и, как правило, не комментирует внутренние процедуры в отношении поднадзорных организаций».
Успехи в сфере сбережений
Инвестиционный дом «Инфинити» демонстрирует высокие результаты и в других направлениях. Объем активов под управлением компании в сфере сбережений (фонды повышения квалификации, программа «Сбережения для каждого ребенка» и инвестиционные кассы) превысил 7 миллиардов шекелей. Это скачок на 240% за два с половиной года, включая привлечение почти 2 миллиардов шекелей от конкурентов.
Успех связывают с грамотной стратегией Амира Эяля и его команды, которые одними из первых вернулись к активному инвестированию в местный рынок капитала в период войны. «Государство Израиль стоит перед своим экономическим «золотым веком»», — отмечали они ранее.
Так, в общем маршруте фондов повышения квалификации «Инфинити» обеспечил доходность 52% за последние три года (при среднем показателе 46,6%), заняв первое место в отрасли. В маршруте акций компания также лидирует с доходностью 108% за пять лет по сравнению со средним показателем 82%.
