Афера с досрочным снятием пенсионных накоплений: арестованы подозреваемые

Следователи полиции Израиля и Налогового управления арестовали на этой неделе сотрудника ведомства и страхового агента по подозрению в совершении ряда преступлений, включая дачу взяток, подделку документов, мошенничество и налоговые правонарушения. Аресты произведены в рамках расследования аферы, связанной с незаконным досрочным снятием пенсионных накоплений.

По версии следствия, подозреваемые действовали систематически, вступая в сговор для подделки разрешений на досрочное изъятие средств из накопительной и компенсационной частей пенсии. Злоумышленники вводили фиктивные данные в системы отчетности Налогового управления, чтобы добиться освобождения от налогов при выводе денег мошенническим путем.

Операция была проведена силами национального подразделения по борьбе с экономическими преступлениями («Лахав 433») совместно с подразделением «Яалом» Налогового управления. В ходе обысков были задержаны несколько фигурантов, следствие находится на начальной стадии, ожидаются допросы десятков причастных лиц.

Полиция и Налоговое управление выступили с официальным предупреждением, призывая граждан проявлять бдительность в отношении предложений, которые кажутся «магическими решениями» финансовых проблем. В ведомствах подчеркнули: «Незаконное досрочное снятие средств может нанести непоправимый ущерб пенсионным правам. Согласие на подобные схемы чревато уголовным преследованием, конфискацией средств и крупными налоговыми начислениями».

Риски досрочного снятия пенсионных средств

В последние годы на рынке активизировались компании, предлагающие «помощь» в поиске и выводе пенсионных накоплений за комиссию, достигающую 25%. Основные последствия таких действий:

• Уплата налога в размере 35% от суммы изъятия

• Высокие комиссионные сборы посредников

• Потеря доходности и сокращение будущих пенсионных выплат

• Утрата страхового покрытия (например, при потере трудоспособности)

Государство устанавливает строгие механизмы защиты пенсионных накоплений, чтобы обеспечить финансовую стабильность граждан в будущем. Досрочное снятие средств без законных оснований рассматривается как нарушение, влекущее за собой финансовые потери и утрату страховых гарантий.

---

Борьба с посредниками-«махерами»

Правоохранительные органы регулярно пресекают деятельность подобных схем. В прошлом месяце прокуратура передала в суд дело жителя Иерусалима, который помог 15 муниципальным служащим незаконно вывести пенсионные средства, заработав на этом сотни тысяч шекелей комиссионных.

Управление рынка капитала также ведет активную борьбу с нелицензированными консультантами. В январе текущего года на компанию «Альмог финансовые решения» был наложен штраф в размере 2,3 миллиона шекелей за подстрекательство клиентов к досрочному снятию средств без наличия соответствующей лицензии.

Масштабы явления

Согласно данным Управления рынка капитала, в 2024 году население изъяло из новых пенсионных фондов не менее 4,4 миллиарда шекелей, что на 140% больше, чем семь лет назад. В совокупности с 2018 года граждане вывели около 20 миллиардов шекелей, что составляет примерно 2% от общего объема пенсионных накоплений в Израиле.

Налоговые аспекты и законные исключения

Адвокат Амос Маймон из фирмы «Ярон Эльдар Пеллер Шварц» поясняет, что базовая ставка налога на досрочное снятие составляет 35%. При годовом доходе свыше 720 тысяч шекелей взимается дополнительный налог (мас-исаф) в размере 3%.

Законные налоговые льготы при досрочном снятии возможны в исключительных случаях:

• Смерть вкладчика (средства переходят наследникам)

• Инвалидность вкладчика или члена семьи (75% и выше)

• Медицинские расходы, превышающие годовой доход

• Доход ниже уровня минимальной заработной платы (6 247 шекелей, или до 12 495 шекелей при наличии ребенка)

Эксперты предупреждают: главное, чего следует опасаться, — это потеря финансовой безопасности в пенсионном возрасте и утрата страховой защиты на случай непредвиденных обстоятельств.

*** Презумпция невиновности: Подозреваемые по делу не были осуждены за правонарушения, и в их отношении действует презумпция невиновности.