Банк заморозил счета 80-летней израильтянки из-за проверок комплаенс
Банк заморозил счета 80-летней израильтянки и ее невестки из-за проверок комплаенс при оформлении ссуды на ремонт. Адвокат Раз Ситбон Сабаг добилась разморозки счетов.
80-летняя израильтянка, чья квартира получила тяжелые повреждения от осколков иранской ракеты во время войны «Рев льва», столкнулась с неожиданным финансовым препятствием при попытке получить ссуду на ремонт. Обратившись в филиал банка в сопровождении невестки для оформления кредита, женщины вызвали подозрения комплаенс-службы. В результате банк заморозил их совместный счет и наложил ограничения на личный счет невестки.
Пожилая женщина владеет 11 сдаваемыми в аренду квартирами, которые приносят суммарный доход свыше 60 000 шекелей в месяц. На протяжении многих лет ее невестка управляла этим имуществом, занималась арендаторами, договорами и расходами. Женщины также вели общий банковский счет, через который проходили значительные денежные переводы.
Проверка комплаенс и заморозка счетов
В ходе проверки счетов, инициированной из-за запроса на ссуду для ремонта пострадавшей квартиры, банк зафиксировал крупные финансовые переводы между совместным счетом и личным счетом невестки, а также сторонними счетами. Интенсивность движения средств и особенности управления активами вызвали вопросы у систем комплаенс в рамках правил по борьбе с отмыванием капитала.
Банк принял решение заморозить совместный счет и ограничить операции по личному счету невестки. Это произошло именно в тот момент, когда семья нуждалась в средствах для восстановления разрушенного жилья.
Юридическое вмешательство и урегулирование
Невестка обратилась к адвокату Раз Ситбон Сабаг, специализирующемуся на экономическом уголовном праве и финансовом регулировании. Адвокат изучила структуру движения средств, договоры аренды и документы по управлению недвижимостью, после чего предоставила банку детальное обоснование легальности происхождения капитала.
Благодаря предоставленным разъяснениям банк немедленно снял все ограничения и разморозил счета без необходимости судебного разбирательства. Адвокат Ситбон Сабаг отметила, что подобные ситуации возникают из-за разницы между привычным семейным укладом и жесткими требованиями банковских систем комплаенс.
