Банк «Мизрахи-Тэфот» оштрафован на 6,8 млн шекелей за нарушения закона о борьбе с отмыванием капитала
Комиссия по санкциям в отношении банковских корпораций наложила штраф на банк «Мизрахи-Тэфот» за нарушения, связанные с отчетностью и мониторингом операций. Банк допустил сбои в процедурах идентификации клиентов и проверки подозрительных транзакций, однако имеет право обжаловать решение в течение 30 дней.
Комиссия по санкциям в отношении банковских корпораций наложила денежный штраф в размере 6,8 млн шекелей на банк «Мизрахи-Тэфот» за нарушение положений закона и указа о запрете отмывания капитала, касающихся обязательств по идентификации, отчетности и ведению учета для предотвращения отмывания капитала и финансирования терроризма.
Комиссия по санкциям в отношении банковских корпораций — орган, созданный на основании закона о запрете отмывания капитала для обеспечения соблюдения законодательства. В ее полномочия входит наложение денежных взысканий на банковские корпорации (в размере до 2,26 млн шекелей за каждое нарушение) за несоблюдение закона, указов и постановлений.
Члены комиссии — инспектор банков Дани Хахиашвили, глава Управления по запрету отмывания капитала и финансирования терроризма адвокат Илит Острович-Леви и заместитель инспектора банков Ройталь Кайсар-Стоя — наложили санкцию на банк за нарушения статьи 13а (обязанность проверки клиента по списку), статьи 8 (отчетность перед Управлением в зависимости от размера операции), статьи 9 (отчетность об операциях, выглядящих необычными) и статьи 2а указа (процедура «Знай своего клиента»). Нарушения были выявлены в ходе проверки инспекции банков по вопросам предотвращения финансирования терроризма.
Санкции были наложены из-за системных недочетов в отчетности и мониторинге, включая отсутствие проверки контрольного списка для средств, поступивших из других банков, непредоставление отчетности по переводам за границу, игнорирование подозрительных операций и недостатки в процедуре «Знай своего клиента».
По словам адвоката Гольдмана, эксперта по закону о запрете отмывания капитала: «Хотя речь идет о вопросах, которые могут показаться техническими, Банк Израиля расценивает это как точечные сбои в эффективном контроле и принятии решений, что и привело к наложению штрафа в размере 6,8 млн шекелей».
Сбои в системах банка
Нарушения статьи 13а возникли из-за ошибки в классификации переводов в шекелях, поступающих из-за границы через другой израильский банк-корреспондент. Комиссия отметила, что ошибочное юридическое толкование банком данной статьи является неразумным.
Нарушения статьи 8 произошли из-за сбоя в системах, не обеспечивших отчетность по ряду денежных переводов. Комиссия подчеркнула важность эффективного контроля для своевременного обнаружения подобных неисправностей.
Нарушения статьи 9 стали следствием халатности при реализации суждения и его документировании при выявлении необычной активности, а также сбоев в настройках системы мониторинга. Комиссия указала, что банк обязан документировать основания для отсутствия отчета в режиме реального времени, включая проведение достаточной проверки с запросом подтверждающих документов.
Ошибочное толкование
Нарушения статьи 2а возникли из-за неверной классификации счетов при заполнении анкеты «Знай своего клиента» и отсутствия текущего контроля и обновления данных в соответствии с активностью по счетам. Комиссия подчеркнула, что процедура «Знай своего клиента» является центральным инструментом управления рисками, согласно инструкции по надлежащему банковскому управлению № 411.
Решение было принято по итогам слушаний. Комиссия отметила, что размер санкции был снижен относительно максимально возможного с учетом того, что часть нарушений стала следствием ошибочного толкования, а также принимая во внимание сотрудничество банка с инспекционной группой и предпринятые меры по исправлению недостатков.
Банк имеет право на апелляцию в мировой суд в течение 30 дней.
