Банк «Мизрахи-Тфахот» оштрафован на 6,8 млн шекелей за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег

Банк «Мизрахи-Тфахот» обязан выплатить денежный штраф в размере 6,8 млн шекелей в связи с рядом нарушений в сфере запрета на отмывание капитала и финансирование терроризма. Такое решение приняла комиссия по денежным взысканиям в отношении банковских корпораций по итогам длительной процедуры слушаний. Нарушения были выявлены в ходе проверки банковского надзора, проведенной в 2023 году, однако процедура рассмотрения, включавшая представление аргументов со стороны банка, завершилась лишь в 2025 году.

Согласно отчету, речь идет не о единичных инцидентах, а о системных недостатках: зафиксировано 12 случаев непредоставления отчетности о подозрительной деятельности, а также 37 случаев сбоев в процедурах «Знай своего клиента», включая неверную классификацию счетов и отсутствие актуальных данных о деятельности клиентов.

Структура штрафа распределена следующим образом:

• Около 3,45 млн шекелей — за непредоставление отчетности о необычной деятельности.

• Около 1,95 млн шекелей — за сбои в процедурах идентификации клиентов.

• Около 1,4 млн шекелей — за недостатки в отчетности об операциях и проверках по спискам.

По заявлению комиссии, часть нарушений была вызвана системным сбоем в классификации международных денежных переводов, которые ошибочно определялись как внутренние, а также недочетами в системах мониторинга. Кроме того, установлено, что банк не проявил должной осмотрительности и не задокументировал причины отказа от подачи отчетов по ряду подозрительных операций.

Банк «Мизрахи-Тфахот» в ходе слушаний утверждал, что некоторые недостатки стали следствием юридической трактовки указаний, а другие случаи были точечными и исправлены в оперативном порядке с подачей ретроактивных отчетов. Также представители банка настаивали на том, что при оценке деятельности клиентов применялось профессиональное суждение.

Комиссия отклонила большую часть аргументов, постановив, что речь идет о существенных сбоях в механизмах контроля. При этом было отмечено, что банк активно сотрудничал с регулятором и предпринял шаги по устранению нарушений, что позволило значительно снизить сумму взыскания по сравнению с максимально возможным по закону пределом, который мог достигать десятков миллионов шекелей. Также регулятор подчеркнул, что это не первое подобное нарушение со стороны банка. В «Мизрахи-Тфахот» отказались от комментариев.