Бывший казначей сельскохозяйственного объединения обвиняется в создании незаконной кредитной схемы
Шалом Тамам, занимавший посты секретаря и казначея объединения «Сельскохозяйственные производители» в мошаве Ахисамах, обвиняется в управлении нелегальным механизмом кредитования. По версии следствия, он выдавал займы из средств объединения на десятки миллионов шекелей, что привело организацию к краху.
В течение многих лет Шалом Тамам считался ключевым доверенным лицом в сельскохозяйственном объединении в мошаве Ахисамах, однако обвинительное заключение, поданное в понедельник в окружной суд Центрального округа, раскрывает иную картину. Согласно материалам дела, Тамам, занимавший на протяжении 30 лет должности секретаря и казначея объединения «Сельскохозяйственные производители», управлял за кулисами механизмом частного кредитования на десятки миллионов шекелей. Деятельность велась без лицензии, вопреки закону, что подвергло риску средства членов объединения и привело его к краху.
Согласно обвинению, в период с 2017 по 2022 год Тамам выдавал кредиты предпринимателям из средств объединения. Метод был прост: выписка чеков со счета организации и передача их заемщикам в обмен на обязательство возврата с процентами. Параллельно он привлекал средства членов объединения и сторонних лиц, обещая годовую доходность около 2,5%.
Центральная часть дела касается кредитов, предоставленных местному бизнесмену. По версии следствия, Тамам выдавал ему крупные суммы, хотя тот не являлся членом объединения, и даже записывал часть долгов на имя его отца. Также утверждается, что бизнесмен использовал чеки для дисконтирования в пунктах обмена валюты, а Тамам подтверждал сделки по телефону. В этот же период бизнесмен приобрел многочисленные объекты недвижимости, включая семь квартир в строительном проекте в мошаве.
Общий объем финансового риска объединения достиг, согласно обвинительному заключению, исключительных масштабов:
«Долги составили более 45 миллионов шекелей, наряду с дополнительным кредитом в десятки миллионов шекелей, выданным без обеспечения.»
Тамам обвиняется в предоставлении ложных сведений контролирующим органам и членам объединения. Он продолжал гарантировать сохранность депозитов даже тогда, когда организация уже находилась в глубоком дефиците. На практике члены объединения оставили на счетах около 15,7 миллиона шекелей, не подозревая об истинном экономическом положении.
Дело было раскрыто в декабре 2022 года после того, как информация поступила к Регистратору кооперативных обществ. В течение нескольких дней был назначен временный комитет и принято решение о ликвидации объединения. Вследствие этого возможность членов забирать свои деньги была заморожена, и объединение оказалось не в состоянии выполнить обязательства.
Обвинительное заключение инкриминирует Тамаму ряд тяжких преступлений, включая получение выгоды мошенническим путем при отягчающих обстоятельствах, мошенничество и злоупотребление доверием в корпорации, а также оказание финансовых услуг без лицензии. Следствие утверждает, что он воспользовался своим положением и доверием, причинив тяжелый финансовый ущерб членам объединения.
