Полиция вернула 3,4 млн шекелей, но банк отказался их принять
Владелец бизнеса по обналичиванию чеков, подозревавшийся в преступлениях, добился закрытия дела и возврата изъятых полицией средств. Однако банк отказался принять деньги на счет, потребовав доказательств их происхождения. Суд поддержал позицию банка.
Мировой суд в Ноф-ха-Галиль — Назарете отклонил ходатайство владельца бизнеса по обналичиванию чеков, который требовал обязать банк «Апоалим» принять на его счет около 3,4 млн шекелей, возвращенных полицией после закрытия уголовного дела. Судья Офер Хаим Сорек постановил, что прекращение расследования не дает автоматического права на банковские операции, так как банк обязан проявлять независимость в вопросах борьбы с отмыванием денег.
В сентябре 2023 года в доме бизнесмена было изъято около 2,98 млн шекелей наличными, а также валюта в евро и долларах. Средства находились в фонде конфискации при Генеральном опекуне до тех пор, пока прокуратура не закрыла дело без предъявления обвинений. В мае прошлого года полиция перевела 3,4 млн шекелей на личный счет мужчины в банке «Апоалим», однако банк отказался принять средства, сославшись на отсутствие подтверждений их законного происхождения.
После переговоров банк согласился принять лишь 1,05 млн шекелей — сумму, соответствующую задокументированным снятиям наличных с бизнес-счета клиента. Владелец бизнеса обратился в суд с требованием обязать банк принять всю сумму, утверждая, что деньги являются законными доходами, а полиция уже проверила их происхождение.
Банк аргументировал свой отказ отсутствием деловой логики в хранении столь крупных сумм наличными дома. Представители банка указали, что в период перед изъятием на счет поступали чеки на 21,2 млн шекелей при аналогичном объеме снятия наличных, однако клиент не предоставил бухгалтерских отчетов, подтверждающих связь между изъятыми средствами и оборотом бизнеса.
Судья Сорек признал позицию банка разумной, отметив, что отсутствие документации и хранение миллионов шекелей наличными являются «красными флагами». В решении подчеркивается, что банк выполняет квазирегуляторную функцию и не связан решениями следственных органов. Принуждение банка к приему спорных средств могло бы подвергнуть его финансовым санкциям. Ходатайство было отклонено, а истец обязан выплатить 5 000 шекелей в качестве судебных издержек.
