Скрытая опасность криптовалют: как стать фигурантом уголовного дела
Если долларовая купюра может пройти через тысячи рук и нести следы преступной деятельности без ведома владельца, что происходит в мире, где можно отследить каждый перевод? Адвокат Рами Тамам, высокопоставленный сотрудник подразделения «Лахав 433», объяснил изданию «Айс», как прозрачность криптовалют может обернуться юридическими проблемами.
Исследования в США показали, что следы кокаина присутствуют на 79% проверенных долларовых купюр. Поскольку загрязнение может передаваться между банкнотами при обычном использовании, сам факт обнаружения следов наркотика не доказывает причастность владельца купюры к преступной деятельности.
Это сравнение помогает понять более сложную проблему в мире криптовалют. Цифровая валюта также может переходить из рук в руки и оказаться связанной с кошельком, помеченным как подозрительный. Однако, в отличие от наличных, в сети блокчейн история переводов обычно прозрачна.
Человек, получивший законную оплату за услугу, может столкнуться с требованием объяснить, почему поступившие к нему средства ранее были связаны с кошельком, проходящим по делу о преступной или террористической деятельности.
Адвокат Рами Тамам указывает на точку соприкосновения цифрового и реального миров как на один из ключевых факторов риска. Операции можно совершать через децентрализованные системы, смарт-контракты и платформы DeFi, минуя централизованные биржи.
Однако при конвертации криптовалюты в фиатные деньги (шекели или доллары) обычно требуется участие финансового учреждения, которое проводит идентификацию клиента.
«Биржи имеют большое значение, так как вы можете переложить на них ответственность за проверку биографии и личности клиентов. Тем не менее, даже этим системам придется столкнуться с реальностью, в которой сам факт исторической связи валюты с подозрительной деятельностью не является достаточным основанием для обвинения каждого, кто ее получил», — отмечает эксперт.
Вопрос становится особенно чувствительным, когда власти одной страны запрашивают помощь из-за рубежа, а подозреваемый утверждает, что лишь получил оплату за свои услуги.
Для пользователей криптовалют в Израиле вывод очевиден: по мере интеграции финансового, технологического и юридического миров точность отслеживания средств растет, но вместе с ней возрастает и ответственность за правильную интерпретацию данных.
Блокчейн фиксирует маршрут, но сам по себе он не всегда раскрывает, кто был осведомлен о происхождении средств, кто участвовал в преступлении, а кто просто получил законный платеж. Главной задачей для бирж, властей и законодателей станет предотвращение ситуации, при которой возможность отслеживания денег автоматически превращается в инструмент для обвинения всех лиц, через чьи счета они прошли.
