Управление рынков капитала ужесточает надзор за кассами взаимопомощи «Гмах»

Управление рынков капитала опубликовало проект комплексного регулирования, устанавливающий правила управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма для поставщиков услуг по приему депозитов и предоставлению беспроцентных кредитов. Инструкции призваны распространить на кассы взаимопомощи (финансовые «Гмах») адаптированные нормы мониторинга, управления рисками и отчетности в соответствии со стандартами FATF.

«Финансовые учреждения «Гмах» являются уникальной социальной и экономической опорой», — заявил комиссар по рынкам капитала Амит Галь. «Меры надзора призваны обеспечить их соответствие профессиональному и прозрачному управленческому стандарту, который необходим для сохранения их финансовой устойчивости и защиты средств вкладчиков и жертвователей в долгосрочной перспективе».

Вступление инструкций в силу назначено через полтора года с момента их окончательной публикации, при этом общественность и организации смогут подать замечания к проекту до конца августа. Новая база дополняет закон 2019 года, который впервые подчинил общественные финансовые учреждения надзору со стороны Управления рынков капитала.

Финансовые «Гмах» работают на некоммерческой основе, предоставляя услуги в основном для ультраортодоксального сектора. Основным фактором ужесточения регулирования стали опасения, что ненадлежащее управление рисками или предоставление кредитов без реальной возможности их возврата могут привести к краху учреждений и поставить под угрозу депозиты тысяч вкладчиков.

Согласно проекту, каждый «Гмах» должен будет разработать письменную политику управления рисками. В учреждениях, зарегистрированных как некоммерческая организация, совет директоров будет обязан усилить контроль за реализацией этой политики.

Ключевым изменением станет обязанность назначить «ответственного за соблюдение обязательств», который получит функциональную независимость и доступ к финансовой информации. Также вводится усиленная процедура «знай своего клиента» для лиц с высоким уровнем риска, включая иностранных резидентов и публичных деятелей.

Установлен строгий автоматизированный механизм отчетности в Управление рынков капитала и Управление по борьбе с отмыванием денег при Министерстве юстиции. Учреждения будут обязаны ежегодно подавать отчеты по защищенному шаблону, а также предоставлять профессиональное заключение внешнего эксперта об устойчивости своей экономической модели.