Deutsche Bank оштрафован в Великобритании за нарушение санкций против России

Deutsche Bank оштрафован в Великобритании на 165 тысяч фунтов стерлингов за нарушение финансовых санкций, введенных против России после начала вторжения в Украину. Штраф наложен лондонским филиалом Управления по осуществлению финансовых санкций (OFSI), подразделением Министерства финансов Великобритании, после того как выяснилось, что банк проводил платежи для структуры, связанной с компанией, находящейся под санкциями, сообщает Financial Times.

Согласно заявлению британского регулятора, нарушение произошло в 2022 году, когда Deutsche Bank обработал два платежа в пользу российского стримингового сервиса Okko на общую сумму 636 тысяч фунтов стерлингов. В Великобритании отметили, что Okko принадлежал компании JSC New Opportunities, которая была внесена в санкционный список в июне 2022 года в связи с войной в Украине.

Опора на внешнего поставщика

В ходе проверки выяснилось, что в тот период Deutsche Bank полагался на стороннего поставщика при проведении процедур комплаенса. По данным OFSI, этот поставщик не смог выявить связь между Okko и подсанкционной структурой, из-за чего платежи были одобрены. Британские власти подчеркнули, что ответственность за соблюдение санкционного режима лежит исключительно на банке, даже при использовании внешних систем контроля. В заявлении OFSI указано, что Deutsche Bank «в конечном итоге остается ответственным за обеспечение того, чтобы он действовал в соответствии с финансовыми санкциями при обработке платежей для своих клиентов».

Самостоятельный отчет и снижение штрафа

Банк по собственной инициативе сообщил властям о данном инциденте, что позволило добиться снижения суммы штрафа. Deutsche Bank раскрыл информацию о платежах в пользу Okko после того, как выявил проблему в ходе внутренних проверок. Нынешний штраф наложен спустя всего несколько недель после того, как банк уведомил регуляторов ЕС о дополнительных возможных нарушениях европейского санкционного режима. В ходе той же внутренней проверки выяснилось, что подразделение розничного банкинга приняло депозиты на сумму более 100 тысяч евро от лиц, подпадающих под санкции Европейского союза.

Okko, Сбербанк и санкции

Стриминговый сервис Okko принадлежал Сбербанку — крупнейшему банку России — в период с августа 2018 года по май 2022 года. Позднее сервис был продан компании New Opportunities, московской структуре, созданной за несколько недель до сделки. Вскоре после этого, в июне 2022 года, New Opportunities была внесена в санкционный список Великобритании. Ранее, в марте прошлого года, OFSI также оштрафовало европейскую дочернюю компанию Apple за платежи в пользу Okko.

Редкая практика штрафов

В Великобритании подчеркнули, что штрафы со стороны OFSI применяются относительно редко: с 2019 года было наложено менее 20 взысканий за нарушение финансовых санкций. В ответ на инцидент в Deutsche Bank заявили, что относятся к соблюдению требований «очень серьезно». Представители банка добавили, что после выявления платежей российской структуре они добровольно уведомили британские власти и продолжают укреплять все аспекты системы контроля и сопутствующие процессы.